证券从业资历测验：证券掮客停业的危险

时候：2023-03-09 23:46:13 资历测验

证券从业资历测验：证券掮客停业的危险

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证券从业资历测验：证券掮客停业的危险

　　一、证券掮客停业的首要危险

　　按危险原由差别，掮客停业的危险首要包含合规危险、操持危险和手艺危险等。

　　(一)合规危险

　　证券掮客停业的合规危险首要是指证券公司在掮客停业勾当中违背法令、行政律例和羁系部分规章及规范性文件、行业规范和自律法则、公司外部规章轨制、行业公认并遍及遵照的职业品德和行动原则等行动，能够使证券公司遭到法令制裁、被采用羁系方法、蒙受财产丧失或名誉丧失的危险。

　　例4—19(2012年3月考题·判定题)

　　证券掮客停业的合规危险首要是指证券公司在掮客停业勾当中产生违背法令、行政律例和羁系部分规章及规范性文件、行业规范和自律法则、公司外部规章轨制、行业公认并遍及遵照的职业品德和行动原则等行动，能够使证券公司遭到法令制裁、被采用羁系方法、蒙受财产丧失或名誉丧失的危险。(　　)

　　【参考谜底】√

　　【剖析】证券掮客停业的合规危险首要是指证券公司在掮客停业勾当中违背法令、行政律例和羁系部分规章及规范性文件、行业规范和自律法则、公司外部规章轨制、行业公认并遍及遵照的职业品德和行动原则等行动，能够使证券公司遭到法令制裁、被采用羁系方法、蒙受财产丧失或名誉丧失的危险。

　　(二)操持危险

　　操持危险首要是指证券公司在掮客停业运营中因为操持轨制不健全、外部节制不严，或任务职员有章不循、违规操纵等而致使客户账户操持过失或违规、侵害客户权利、形成客户资产丧失、激发客户胶葛，而使证券公司遭到羁系惩罚或因承当补偿义务蒙受财产丧失或名誉丧失的危险。

　　例4—20(2012年3月考题·判定题)

　　在操持开户停业时未严酷有用地检验客户身份的实在性而致使的危险是证券掮客停业的操持危险之一。(　　)

　　【参考谜底】√

　　【剖析】操持危险首要表现为证券公司员工或其掮客人在执业进程中呈现以下景象：在操持开户停业时未严酷有用地检验客户身份的实在性及其所供给材料的完全性和分歧性，而致使开立子虚账户、分歧格账户、无权或越权代办署理等;违规为客户证券生意供给融资、融券等信誉生意;侵犯、侵害客户的正当权利，调用客户的资金或证券;误导客户、对客户生意证券许诺收益或补偿;为获得生意佣金或其余好处，引诱客户停止不用要的证券生意;暗里接管客户拜托或接管客户的全权拜托代办署理其生意证券;供给、传布子虚信息，操纵或泄漏黑幕信息，处置黑幕生意;处置有损其余证券运营机构或掮客停业从业职员的不正当合作等。

　　(三)手艺危险

　　手艺危险是指证券公司信息手艺体系(包含电脑装备、供电、通讯举措办法等)产生手艺毛病，致使行情间断、生意障碍、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保证生意停业一般、有序、高效、顺遂停止，从而能够给客户形成丧失，证券公司因承当补偿义务而带来经济或名誉丧失的危险。

　　手艺危险首要来自于硬件装备和软件两个方面。

　　例4—21(2012年3月考题·判定题)

　　通讯体系毛病形成生意不能一般停止而形成的危险是证券掮客停业的手艺危险之一。(　　)

　　【参考谜底】√

　　【剖析】手艺危险是指证券公司信息手艺体系(包含电脑装备、供电、通讯举措办法等)产生手艺毛病，致使行情间断、生意障碍、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保证生意停业一般、有序、高效、顺遂地停止，从而能够给客户形成丧失，证券公司因承当补偿义务而带来经济或名誉丧失的危险。

　　二、证券掮客停业危险的提防

　　(一)合规危险的提防

　　1、证券公司要增强合规文明扶植，从高等操持职员到通俗员工都要增强法治看法和合规认识。

　　2、要成立健全各项规章轨制，严酷按掮客停业外部节制的请求完美外部节制机制和轨制。

　　3、对客户生意结算资金实施第三方存管，对掮客停业账户操持、生意、清理、核算、操纵权限、危险节制等实施集条约一操持;对危险水平和首要性差别的停业，实施实时复核、分级审批。